تدوین آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های جدید مرکز اطلاعات مالی برای تقویت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

مرکز اطلاعات مالی ایران در سال ۱۴۰۳ با بیش از ۳۷۲۰ نفرساعت کار کارشناسی، اقدامات گسترده‌ای برای تقویت ضوابط مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام داد. این مرکز با تدوین پیش‌نویس اصلاحیه دو آیین‌نامه کلیدی، شامل «آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی» و «آیین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم»، گام‌های مهمی در راستای همسویی با استانداردهای بین‌المللی برداشت.

این مرکز همچنین ۲۴ دستورالعمل جدید برای پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بخش‌های بانکی، بازار سرمایه، صرافی‌ها و صنعت بیمه تدوین کرد. اصلاح دستورالعمل‌های مربوط به تشکیل واحدهای مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه و بازار سرمایه و طراحی کاربرگ‌های ارزیابی اجرای مقررات از دیگر اقدامات این مرکز بود.

برای مقابله با سوءاستفاده از مدارک شناسایی و حساب‌های بانکی، سازوکار تعیین مدارک معتبر هویتی نهایی شد و دستورالعمل ارائه خدمات غیرحضوری در بازار سرمایه به تصویب رسید. در حوزه گمرک و صنعت بیمه نیز، ضوابط شناسایی ارباب‌رجوع در سه سطح ساده، معمول و مضاعف تدوین شد و دستورالعمل‌هایی برای برخورد با تخلفات گمرکی مرتبط با پولشویی ابلاغ گردید.

در راستای مقابله با پولشویی ناشی از فرار مالیاتی، پیش‌نویس ضوابط تشکیل پایگاه اطلاعات هوشمند اشخاص مرتکب جرایم مالیاتی آماده شد. همچنین، تدوین ضوابط اختصاصی برای مدیریت مخاطرات پولشویی در حوزه رمزدارایی‌ها آغاز شده است. افزودن عنوان اتهامی «اقدام تروریستی» به سامانه قضایی نیز از دیگر اقدامات برای تسهیل مدیریت پرونده‌های مرتبط با تروریسم بود.